Depotwechsel

Nein – ein Depotübertrag ohne Gläubigerwechsel, also auf ein Depot, das weiterhin auf Ihren Namen läuft, ist steuerlich nicht relevant.

Das bedeutet: Solange Sie Ihr eigenes Depot wechseln und keine Eigentumsübertragung stattfindet, entstehen keine steuerlichen Konsequenzen. Der Vorgang bleibt für das Finanzamt neutral.

Der Depotwechselservice ist für Sie komplett kostenfrei. Auch Ihre bisherige Bank darf Ihnen laut einem Urteil des Bundesgerichtshofs (BGH) keine Gebühren für den Depotübertrag berechnen.

Hinweis: Bei ausländischen Wertpapieren können in Einzelfällen Gebühren entstehen – dies hängt von den jeweiligen Lagerstellen und Abwicklungsprozessen ab. Für detaillierte Informationen wenden Sie sich bitte direkt an Ihr bisheriges Kreditinstitut.

• Nachdem Sie Ihre persönlichen Angaben zum aufnehmenden Depot eingetragen haben, können Sie mit nur wenigen Klicks weitere Wünsche zum Depotwechsel festlegen – etwa die Löschung bestehender Sparpläne oder andere individuelle Anpassungen.
• Anschließend erhalten Sie eine übersichtliche Zusammenfassung Ihrer Angaben und leisten Ihre digitale Unterschrift im dafür vorgesehenen Feld – schnell und bequem.
• Daraufhin erstellen wir für Sie das Depotwechsel-Formular und übermitteln es direkt an Ihre bisherige Bank.
• Sie müssen nichts weiter veranlassen.
• Ihr Depotwechsel ist damit in wenigen Minuten abgeschlossen – transparent, komfortabel und zuverlässig.

Selbstverständlich haben Sie die Möglichkeit, während des Prozesses ganz unkompliziert einen weiteren Depotinhaber hinzuzufügen.

Dabei wird automatisch auch eine zusätzliche Unterschrift angefordert, um die rechtlichen Anforderungen zu erfüllen und die gemeinsame Verfügungsberechtigung zu bestätigen.

Damit Ihr Depotwechsel reibungslos durchgeführt werden kann, benötigen wir einige grundlegende Informationen. Dazu zählen:

• Ihr vollständiger Name
• Ihre aktuelle Anschrift
• Ihr Geburtsdatum
• Die neue sowie die bisherige Depotnummer

Die Steueridentifikationsnummer kann ebenfalls angegeben werden – ist jedoch optional und nicht zwingend erforderlich.

Die Notwendigkeit, Ihre Steueridentifikationsnummer anzugeben, hängt von der Art des gewünschten Depotübertrags ab. In einigen Fällen ist sie erforderlich, um steuerliche Aspekte korrekt zuzuordnen – in anderen wiederum optional. Sie werden während des Prozesses gezielt darauf hingewiesen, ob die Angabe notwendig ist.

Während des Depotwechselprozesses haben Sie die Möglichkeit, verschiedene Einstellungen für Ihr altes Depot vorzunehmen. Diese werden direkt im Depotwechsel-Formular berücksichtigt und individuell auf Ihre Wünsche abgestimmt:

• Übertrag von Veräußerungsverlusten
  • Verluste aus Wertpapieren ohne Aktienanteil können übernommen werden.
  • Verluste aus Aktienverkäufen lassen sich ebenfalls übertragen.

• Ausländische Quellensteuer
  • Nicht angerechnete Quellensteuerbeträge aus dem Ausland können mitübertragen werden.

• Freistellungsauftrag
  • Ihr bisheriger Freistellungsauftrag kann aufgelöst werden, falls gewünscht.

• Depotauflösung
  • Sie können Ihr bisheriges Depot vollständig schließen lassen.

• Sparpläne und Bruchstücke
  • Bestehende Sparpläne lassen sich löschen.
  • Bruchstücke können verkauft werden – der Erlös wird Ihrem gewünschten Konto gutgeschrieben.

• Zeitpunkt des Depotwechsels
  • Den genauen Wechseltermin bestimmen Sie selbst – ganz nach Ihrem Zeitplan.

Ja – im Rahmen des Depotwechselprozesses haben Sie die Möglichkeit, Ihr bisheriges Depot bequem aufzulösen.

Dazu wählen Sie im Abschnitt „Depotübertrag“ einfach die Option „Depot auflösen“ aus. Ihr Wunsch wird dann automatisch im Depotwechsel-Formular vermerkt und an die entsprechende Stelle weitergeleitet.

Bitte beachten Sie: Ein direkter Zugriff auf Ihr bisheriges Depot erfolgt dabei nicht. Die Auflösung wird lediglich als Teil Ihres Übertragswunsches dokumentiert und von der empfangenden Bank weiterbearbeitet.

Wie lange dauert der Depotwechselprozess?
In der Regel nimmt ein Depotwechsel etwa 1 bis 2 Wochen in Anspruch. Die genaue Dauer hängt jedoch von verschiedenen Faktoren ab – insbesondere von der Bearbeitungszeit Ihrer bisherigen Bank, die für den tatsächlichen Übertrag der Wertpapiere verantwortlich ist.

Wichtig zu wissen:
Bei ausländischen Banken oder im Ausland verwahrten Wertpapieren kann es zu Verzögerungen kommen. In solchen Fällen ist eine Bearbeitungszeit von bis zu 6 Wochen nicht ungewöhnlich.

Flexibilität beim Wechselzeitpunkt
Sie haben die Möglichkeit, den Zeitpunkt des Übertrags individuell festzulegen – ganz nach Ihren persönlichen Vorstellungen und Ihrer Finanzplanung.

Nach erfolgreichem Abschluss Ihres Depotwechsels erhalten Sie einen Hinweistext, der Ihnen direkt angezeigt wird.
Darin sind alle gegebenenfalls noch erforderlichen Schritte übersichtlich aufgeführt – zum Beispiel Informationen zur finalen Bestätigung, steuerlichen Details oder zur Auflösung Ihres bisherigen Depots.

Unser Tipp:
Lesen Sie diesen Hinweis aufmerksam durch, damit Ihr Depotwechsel vollständig und reibungslos abgeschlossen werden kann.

Ja – am Ende des Depotwechselprozesses haben Sie die Möglichkeit, das vollständig ausgefüllte Formular bequem herunterzuladen und lokal zu speichern.

Bitte beachten Sie: Eine automatische Versendung per Post oder E-Mail erfolgt nicht. Daher empfehlen wir, das Dokument direkt nach Abschluss des Vorgangs zu sichern – für Ihre Unterlagen oder eventuelle Rückfragen.

Sollten Sie den Depotwechselprozess vorzeitig beenden – sei es durch eigene Entscheidung oder aufgrund technischer Gründe – werden alle bisher eingegebenen Daten vollständig gelöscht.
Ihre persönlichen Informationen werden dabei nicht gespeichert, und der Vorgang gilt als nicht abgeschlossen.

Gut zu wissen:
Sie können den Depotwechsel jederzeit erneut starten – ganz flexibel und ohne Einschränkungen.
Ein Depotwechsel gilt erst dann als vollständig durchgeführt, wenn Sie auf der letzten Seite den Button „Depotwechsel abschließen“ klicken.

Nein – der Depotwechsel ist ein persönlicher Vorgang, der ausschließlich vom Depotinhaber selbst durchgeführt werden darf. Im Rahmen des Prozesses legitimieren Sie sich durch Ihre eigene Unterschrift, die auf dem Depotwechsel-Formular erforderlich ist. So wird sichergestellt, dass alle Angaben korrekt und rechtsverbindlich sind – und Ihre Vermögenswerte sicher übertragen werden.

Ja – Ihre Daten sind bei uns in besten Händen.
Alle Angaben, die Sie im Rahmen des Depotwechsels machen, werden ausschließlich für diesen Zweck verwendet. Eine Weitergabe an Dritte oder die Nutzung für andere Zwecke erfolgt zu keinem Zeitpunkt.

Ihre Sicherheit hat höchste Priorität:

• Ihre Daten werden verschlüsselt übertragen und vertraulich behandelt
• Wir fragen niemals nach einer TAN Ihrer bisherigen Bank – weder online noch schriftlich

So stellen wir sicher, dass Ihr Depotwechsel nicht nur komfortabel, sondern auch maximal geschützt abläuft.

Um Ihnen einen sicheren und reibungslosen Depotwechsel zu ermöglichen, werden ausschließlich die von Ihnen selbst eingegebenen Daten verwendet.

Datenschutz steht an erster Stelle:

• Ihre Angaben werden einmalig verarbeitet – nur für den Zweck des Depotwechsels
• Die Datenübertragung erfolgt verschlüsselt und geschützt
• Unmittelbar nach Abschluss des Vorgangs werden Ihre Daten vollständig gelöscht

So stellen wir sicher, dass Ihre persönlichen Informationen vertraulich bleiben und nicht für andere Zwecke verwendet werden.